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自分が考える年代別、資産運用方法!!

自分は、10年とか長期で資産運用するなら、全額株式で集中投資で良いんじゃないかと考えてます。
たいてい、国内株式、海外株式、国内債券、海外債券に資金を分散したほうが良いといういい方をする本を多いですね。
ちょっとそういう本は自分はあまり読まない方が良いのかなぁーと思ってます。

下記の書籍(11~13ページ)によると1802~2006年までの米国株式の実質トータルリターンは複利で年率6.8%だそうです。
これに対して、長期国債は3.5%と2倍以上の開きがあります。


こういう結果をみると、長期的なスパーンで見ると、資産は全額米国株式運用で良いんじゃないかと思います。

さて、この結果をふまえて、年代別の資産運用を考えてみます。
一般的な本では、国内株式、海外株式、国内債券、海外債券の株式の比率を下げて、債券の比率を上げることを勧めてます。

しかし、自分は50~60代以上の方は、配当が生活の基盤となると考えてます。
ですので、下記の記事で書いたようなジョンソン&ジョンソン、ナイキ、コカ・コーラのような5~10%でEPSが伸びていく、安定配当株で運用するのが良い かと考えてます。

アメリカ株で配当株に投資するとしたら、この3社かな? 

20~50代前後の方は、年率20%以上の売り上げが達成できる成長企業(グロース株)に投資して、資産を増やしていくのが良い のではないかと思います。
配当もださない企業の方が良いと思います。
なぜかというと、配当をだすと、米国で10%、日本で20%とられて、結局、それを再投資してしまうからですね。
であれば、企業の方で投資につかっていただいて、EPSを増やしてもらう方向がいいのかなぁーと思ってます。

ただし、20~50代前後の方でリタイヤを考えていらっしゃる方は、上記の配当株で運用した方がいいですね。








投資判断は自己責任でお願いします。

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メディア掲載関連

2014年春号のマネーポストに当ブログの記事が掲載されてます。

プロフィール

yen1xxp00

Author:yen1xxp00
株の書籍
上記の書籍でバフェット&フィッシャーに株を学び、以下の特徴のある企業に長期投資を行っています。
①10年ぐらいのスパーンでEPSが確実に伸びる企業
②フリーキャッシュフローが潤沢な企業
③消費者独占ビジネスを行っている企業

下は私が何度も読み返している投資のバイブル本の説明です。

バフェットさんに成長株投資の基本を教えたのが本書の著者であるフィッシャーさんです。
フィッシャーがこの本で言いたいのは”超成長株を買え。そして、これ以外の株には手をだすな”ですね。(2016年4月2日追加)


コカコーラ等の最強の投資銘柄の財務的な特徴をこの本を通して知ることができます。
むずかしい会計の本を読むより、この1冊で十分ですね。


この本によりバフェット流投資術の本質、真髄を理解する事ができます。本書の第一部でバフェットの投資行動を年代順で説明して、第2部でバフェット流投資の真髄を理解でき、第3部でバフェット投資における公式を知ることができます。


この本の何がすごいかというとバフェットさんが保有している”永続的な競争優位性”をもつ会社の投資価値を1社ごとに徹底的に分析し、詳細説明しているところです。


この本により自分の保有している株の将来の株価を計算する事ができます。株は投機ではなく、数学です(笑)


フリーキャッシュフロー分析を学ぶ事によって、初心者でも株式投資のトップレベルの知識を身につける事ができます。バフェット・コードという本といっしょに読む事をおすすめします。


この本は何故、日本株でなく外国株へ投資すべきなのかについて書かれています。増配する企業の配当利回りは年々上がっていくので長期投資のすばらしさがわかる本です。


この本の著者であるピーター・リンチさんは伝説のファンドマネージャーですね。リンチさんは10倍以上になる株を探すことをすすめてます。こういう株はどの産業からも出現する可能性があるそうですね。


ダウは30銘柄で構成されてますが、この本では1銘柄ずつ詳細な説明をしてくれます。2022年にNYダウは4万ドルへ上昇すると予想している本です。


個別銘柄の高ROE、低PERの銘柄に投資する事によって、インデックス投資のリターンを上まる事ができる事を本書は証明しています。


逆風の時でもお金を増やす125のバフェットさんの知恵がこの本にはありますね。


この本では、分散投資、景気循環を利用した株の投資法、IPO銘柄に何故、手をだしてはいけないのか?、株価の大底を見極める方法などを知ることができます。
ゴールドマンサックス&ヘッジファンド出身の方が書いてるだけに実務向きの本です。


S&P配当貴族指数というものがあるらしいですね。
特徴は高配当で高成長企業と紹介してます。
25年以上増配してる企業からS&P配当貴族指数は構成されてるそうです。
ちなみにS&P配当貴族銘柄の時価総額が高い順から、エクソンモービル、ウォルマート、シェブロン、ジョンソン&ジョンソン、AT&T、P&G、コカコーラ、ペプシコ、アボット・ラボラトリーズ、マクドナルド等の順になるそうです。

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