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税金優遇がすさまじい確定拠出年金を利用しよう!!

下記は自分が運用してる確定拠出年金の外国株式ファンドの組み入れ上位20位までをしめしたものです。
MSCIインデックスに連動するようになってるものですね。
ファンドマネージャーの意思であれこれ組み入れ比率を変えてほしくないため、パッシブ運用してます。
MSCI_201512_上位20位
2015年末で、アップル2%、グーグル1.53%、アマゾン0.9%、フェイスブック0.75%、マイクロソフト1.4%など1980年以降生まれたハイテク企業が6.58%占めてますね。
下記の書籍でこれから覇権を争うであろう4社が組み入れ比率11位以内に入ってますね。

そして、上位10位以内にはエクソン、GE、ジョンソン&ジョンソン、ウェルズファーゴ、JPモルガン、ネスレなどのオールドエコノミーの会社もありますね。

自分は2008年から確定拠出年金で運用してます。
確定拠出年金は運用中の利益に課税されません。
また、受け取り時も控除される ので、ほぼ無税になる可能性が高いです。
例えば、自分の場合は2008年(33歳)から60歳まで28年運用した場合、最初の20年間は40万円/年が控除され、そのあとの8年は70万円/年が控除されます。

40万円×20年 + 70万円×8年 = 1360万円

以内の資産(60歳時)であれば、無税になりますね。
実際にもうけたことがある方はわかると思うのですが、100万円もうけて、20万円の税金払うのって、かなりきついです。
これが1000万円規模になってきたら、200万円払うのですから、想像しただけでも嫌ですね。

確定拠出年金をうまく使って、なるべく税金を払わないようにうま~くやる必要があるのではないでしょうか?

☆投資判断は自己責任にてお願いします。

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メディア掲載関連

2014年春号のマネーポストに当ブログの記事が掲載されてます。

プロフィール

yen1xxp00

Author:yen1xxp00
株の書籍
上記の書籍でバフェット&フィッシャーに株を学び、以下の特徴のある企業に長期投資を行っています。
①10年ぐらいのスパーンでEPSが確実に伸びる企業
②フリーキャッシュフローが潤沢な企業
③消費者独占ビジネスを行っている企業

下は私が何度も読み返している投資のバイブル本の説明です。

バフェットさんに成長株投資の基本を教えたのが本書の著者であるフィッシャーさんです。
フィッシャーがこの本で言いたいのは”超成長株を買え。そして、これ以外の株には手をだすな”ですね。(2016年4月2日追加)


コカコーラ等の最強の投資銘柄の財務的な特徴をこの本を通して知ることができます。
むずかしい会計の本を読むより、この1冊で十分ですね。


この本によりバフェット流投資術の本質、真髄を理解する事ができます。本書の第一部でバフェットの投資行動を年代順で説明して、第2部でバフェット流投資の真髄を理解でき、第3部でバフェット投資における公式を知ることができます。


この本の何がすごいかというとバフェットさんが保有している”永続的な競争優位性”をもつ会社の投資価値を1社ごとに徹底的に分析し、詳細説明しているところです。


この本により自分の保有している株の将来の株価を計算する事ができます。株は投機ではなく、数学です(笑)


フリーキャッシュフロー分析を学ぶ事によって、初心者でも株式投資のトップレベルの知識を身につける事ができます。バフェット・コードという本といっしょに読む事をおすすめします。


この本は何故、日本株でなく外国株へ投資すべきなのかについて書かれています。増配する企業の配当利回りは年々上がっていくので長期投資のすばらしさがわかる本です。


この本の著者であるピーター・リンチさんは伝説のファンドマネージャーですね。リンチさんは10倍以上になる株を探すことをすすめてます。こういう株はどの産業からも出現する可能性があるそうですね。


ダウは30銘柄で構成されてますが、この本では1銘柄ずつ詳細な説明をしてくれます。2022年にNYダウは4万ドルへ上昇すると予想している本です。


個別銘柄の高ROE、低PERの銘柄に投資する事によって、インデックス投資のリターンを上まる事ができる事を本書は証明しています。


逆風の時でもお金を増やす125のバフェットさんの知恵がこの本にはありますね。


この本では、分散投資、景気循環を利用した株の投資法、IPO銘柄に何故、手をだしてはいけないのか?、株価の大底を見極める方法などを知ることができます。
ゴールドマンサックス&ヘッジファンド出身の方が書いてるだけに実務向きの本です。


S&P配当貴族指数というものがあるらしいですね。
特徴は高配当で高成長企業と紹介してます。
25年以上増配してる企業からS&P配当貴族指数は構成されてるそうです。
ちなみにS&P配当貴族銘柄の時価総額が高い順から、エクソンモービル、ウォルマート、シェブロン、ジョンソン&ジョンソン、AT&T、P&G、コカコーラ、ペプシコ、アボット・ラボラトリーズ、マクドナルド等の順になるそうです。

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